中国金融出版社出版的2016版

中国金融出版社出版的2016版

中国金融出版社出版的2016版《公司信贷》

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目录

第一章公司信贷原理与措施1

心想导图1

第一节集团信贷的因素和序列2

其次节集团信贷理论的进化及信贷资金的移位过程6

第三节铺面信贷管理的尺码、流程和团协会架构9

多次考点预测试题11

参考答案及分析15

其次章公司信贷营销19

考虑导图19

首先节公司信贷目的市场分析和商海定位20

第二节集团信贷的营销策略23

第三节铺面信贷的营销管理28

反复考点预测试题30

参考答案及分析34

其三章贷款申请受理和贷前考察38

合计导图38

先是节借款人应具备的身份和基本尺度39

第二节面谈访问的内容、格局及其间意见反馈的步子41

其三节贷前调查的情势和内容43

第四节贷前调查报告的始末要求45

屡次考点预测试题47

参考答案及分析51

第四章贷款条件风险分析55

心想导图55

首先节国别风险和区域风险分析的主意和内容56

第二节行业风险的爆发原因和分析方法58

频繁考点预测试题62

参考答案及分析67

第五章借款需求分析71

思维导图71

率先节借款需求的熏陶因素72

其次节借款需求分析的情节73

第三节举债需求与负债结构的关系77

屡次考点预测试题79

参考答案及分析83

第六章客户分析87

想想导图87

首先节客户质量分析的内容和措施88

第二节客户财务分析的始末和形式91

其三节客户信用评级的元素、方法和顺序98

几度考点预测试题101

参考答案及分析105

第七章贷款项目评估109

沉凝导图109

率先节项目评估的内容和要求110

其次节项目非财务分析的核心内容112

其三节项目财务分析的主干内容和措施117

频繁考点预测试题124

参考答案及分析128

第八章贷款保证132

思维导图132

率先节贷款担保的归类和范围133

其次节贷款担保135

其三节贷款抵押的设定条件和高风险防范137

第四节贷款抵押的设定标准和风险防范139

再三考点预测试题143

参考答案及分析147

第离骚贷款审批151

研商导图151

第一节贷款审批的准绳152

第二节贷款审批事项及审批要素154

其三节授信额度的支配因素和确定流程156

频繁考点预测试题157

参考答案及分析161

第十章贷款合同与发放支付166

寻思导图166

率先节贷款合同的订立流程和管制要旨167

其次节贷款的发放169

其三节贷款支付的分类和操作要领172

几度考点预测试题174

参考答案及分析178

第十一章贷后管理181

想想导图181

率先节对债务人经营意况、管理情况、财务境况、还款账户以及与银行往来意况的监控182

其次节保证人管理、抵(质)押品管理以及保险的补充机制184

其三节风险预警的先后、方法、目标连串和惩治185

第四节贷款提前还款和展期处理187

第五节档案管理的标准化和要求191

多次考点预测试题193

参考答案及分析197

第十二章贷款风险分类与贷款损失准备金的计提200

寻思导图200

先是节贷款风险分类的正式201

其次节贷款风险分类的点子和步骤203

其三节贷款损失准备金的项目、计提原则和计提方法206

往往考点预测试题208

参考答案及分析213

第十三章不良贷款管理216

想想导图216

先是节不良贷款的成因217

第二节不良贷款的发落格局218

往往考点预测试题223

参考答案及分析227

附录一230

《集团信贷》首要公式汇总230

附录二236

2015年下半年银行业专业人员职业资格考试银行业专业实务

澳门新葡亰官网,——公司信贷真题236

参考答案及分析252

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

先是章集团信贷概述

  一、公司信贷基础

  (一)公司信贷相关概念

  (二)公司信贷的基本要素

  (三)公司信贷的门类

  二、集团信贷的基本原理

  (一)公司信贷理论的上扬

  (二)公司信贷资金的位移过程及其特点

  三、公司信贷管理

  (一)公司信贷管理的规则

  (二)信贷管理流程

  (三)信贷管理的集体架构

  (四)黄色信贷

  四、公司信贷发展的新取向

  (一)互联网化

  (二)跨境人民币业务

  (三)综合化服务

  第二章集团信贷营销

  一、目的市场分析

  (一)市场环境分析

  (二)市场细分

  (三)市场选用和永恒

  二、营销策略

  (一)产品营销策略

  (二)定价策略

  (三)营销渠道策略

  (四)让利政策

  (五)客户关系管理

  三、营销管理

  (一)营销计划

  (二)营销公司

  (三)营销负责人

  (四)营销控制

  第三章贷款申请受理和贷前调查

  一、借款人

  (一)借款人应具备的资格和中坚原则

  (二)借款人的权利和权利

  二、贷款申请受理

  (一)面谈访问

  (二)内部意见反馈

  (三)贷款意向阶段

  三、贷前考察

  (一)贷前查明的法子

  (二)贷前检察的情节

  四、贷前调查报告内容要求

  (一)固定资产贷款贷前调查报告内容要求

  (二)项目融资贷前调查报告内容要求

  (三)流动资金贷款贷前调查报告内容要求

  第四章贷款条件风险分析

  一、国别风险分析

  (一)国别风险的定义

  (二)国别风险的甄别

  (三)衡量国别风险的不二法门

  二、区域风险分析

  (一)区域风险的定义

  (二)外部因素分析

  (三)内部因素分析

  三、行业风险分析

  (一)行业风险的概念及其发生

  (二)行业风险分析

  (三)行业风险评估工作表

  第五章借款需求分析

  一、概述

  (一)借款需求的意义

  (二)借款需求分析的意义

  (三)借款需求的震慑因素

  二、借款需求分析的情节

  (一)销售变化引起的要求

  (二)资产变动引起的需要

  (三)负债和分红变化引起的急需

  (四)其他变化引起的需求

  三、借款需求与负债结构

  四、借款需求的形似测算

  (一)银监会“五个章程一个辅导”中对此借款需求的科班和束缚

  (二)固定资产融资需求的盘算

  (三)流动资金融资需求的计量

  第六章客户分析与信用评级

  一、客户质量分析

  (一)客户质料的根基分析

  (二)客户经营管理情形分析

  二、客户财务分析

  (一)概述

  (二)资产负债表分析

  (三)利润表分析

  (四)现金流量分析

  (五)财务报表综合分析

  三、客户信用评级

  (一)客户评级的基本概念

  (二)客户评级对象的分类

  (三)评级因素及模式

  (四)客户评级主标尺

  (五)客户评级流程

  四、债项评级

  (一)债项评级的基本概念

  (二)债项评级的要素和办法

  (三)债项评级工作程序

  (四)债项评级的结果运用

  第七章贷款品种评估

  一、概述

  (一)基本概念

  (二)项目评估的基准

  (三)项目评估的始末

  (四)项目评估的渴求和集体

  (五)项目评估的意义

  二、项目非财务分析

  (一)项目背景分析

  (二)项目借款人分析

  (三)市场需求预测和竞争力分析

  (四)生产规模分析

  (五)原辅料供给分析

  (六)技术及流程分析

  (七)项目建设和生产标准化分析

  (八)环境影响分析

  (九)项目团队与人力资源分析

  三、项目财务分析

  (一)财务预测的稽核

  (二)项目现金流量分析

  (三)项目盈余能力分析

  (四)项目清偿能力分析

  (五)财务评价的主导报表

  (六)项目不确定性分析

  第八章贷款保证

  一、贷款担保概述

  (一)担保的概念

  (二)贷款担保的归类

  (三)担保范围

  (四)担保原则

  (五)贷款保证的法力

  二、贷款担保

  (一)贷款担保的概念

  (二)保证人资格与原则

  (三)贷款保证风险

  (四)融资性担保公司及银担业务合作

  三、贷款抵押

  (一)贷款抵押的概念

  (二)贷款抵押的设定条件

  (三)贷款抵押风险

  四、贷款抵押

  (一)贷款抵押的定义

  (二)质押与抵押的分别

  (三)贷款抵押的设定标准

  (四)贷款抵押风险

  第九歌贷款审批

  一、贷款审批条件

  (一)信贷授权

  (二)审贷分离

  二、贷款审批事项及审批要素

  (一)贷款审批事项

  (二)贷款审批要素

  三、授信额度

  (一)授信额度的概念

  (二)授信额度的控制因素

  (三)授信额度的规定流程

  第十章贷款合同与发放支付

  一、贷款合同与管理

  (一)贷款合同签订

  (二)贷款合同管理

  二、贷款的发给

  (一)贷放分控

  (二)贷款发放管理

  三、贷款支付

  (一)实贷实付

  (二)受托支付

  (三)自主开发

  第十一章贷后管理

  一、对债务人的贷后监控

  (一)经营情况监控

  (二)管理意况监控

  (三)财务境况监控

  (四)还款账户监控

  (五)与银行往来意况监督

  二、担保管理

  (一)保证人管理

  (二)抵(质)押品管理

  (三)担保的补充机制

  三、项目贷款管理

  四、供应链金融的存货和应收账款管理

  五、风险预警

  (一)风险预警程序

  (二)风险预警办法

  (三)风险预警目的连串

  (四)风险预警的惩处

  六、信贷业务到期处理

  (一)贷款偿还操作及提前还款处理

  (二)贷款展期处理

  (三)依法收费

  (四)贷款总结评价

  七、档案管理

  (一)档案管理的口径和要求

  (二)贷款文件的管理

  (三)贷款档案的管住

  (四)客户档案的田间管理

  第十二章贷款风险分类与贷款损失准备金的计提

  一、贷款风险分类概述

  (一)贷款分类的意思和业内

  (二)贷款分类的对象

  (三)贷款分类的尺度

  (四)贷款分类的设想因素

  (五)贷款分类的监管要求

  (六)贷款分类的含义

  (七)贷款风险分类的出纳原理

  二、贷款风险分类方法

  (一)基本信贷分析

  (二)还款能力分析

  (三)还款可能性分析

  (四)确定分类结果

  三、贷款损失准备金的计提

  (一)贷款损失准备金的意义和品种

  (二)贷款损失准备金的计提范围

  (三)贷款损失准备金的计提基数和比重

  (四)贷款损失准备金的计提原则

  五)贷款损失准备金的计提方法

  第十三章不良贷款管理

  一、概述

  (一)不良贷款的定义

  (二)不良贷款的成因

  二、不良贷款的发落措施

  (一)现金清收

  (二)重组

  (三)呆账核销

  (四)金融公司不良资产批量出让管理

  三、不良贷款的权利认定和教训总括

  (一)不良贷款的责任肯定

  (二)不良贷款的训诫总括

  附录

  1.《贷款通则》(中国人民银行l996年10月28日)

  2.《商业银行授信工作尽职指引》(银监发[2004]51号)

  3.《商业银行公司客户授信工作风险管理指导》(中国银行业监督管理委员会令二零零七年第12号)

  4.《贷款风险分类引导》(银监发[2007]54号)

  5.《固定资产贷款管理暂行办法》(中国银行业监督管理委员会令二零零六年第2号)

  6.《项目融资业务指导》(银监发[2009]71号)

  7.《流动资金贷款管理暂行办法》(中国银行业监督管理委员会令二〇一〇年第1号)

  8.《银行业金融机构国别风险管理指点》(银监发[2010]45号)

  9.《商业银行贷款损失准备管理章程》(银监发[2011]4号)

  10.《银团贷款业务引导(修订)》(银监发[2011]85号)

  11.《商业银行资本管理方法(试行)》(银监发[2012]1号)

  12.《青色信贷带领》(银监发[2012]4号)

  13.《金融集团不良资产批量转让管理情势》(财金[2012]6号)

  14.《金融集团准备金计提管理办法》(财金[2012]20号)

  15.《国务院关于调整和周详固定资产投资品种资本金制度的通知》(国发[2015]51号)

 

 

 

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