2016年银行业专业人士初级资格考试

2016年银行业专业人士初级资格考试

2016年银行业专业人士初级资格考试《集团信贷》考试大纲

 

  中国银行业专业人士职业资格考试正式实务科目(集团信贷专业)初级考试大纲

  考试目标

  通过本科目考试,测查应试人士选用银行集团信贷领域有关知识,包括公司信贷基础知识、营销策略和办法,公司信贷操作流程、分析方法和保管要求,以及公司信贷相关法律法规等,处理银行公司信贷主导工作的能力。

  考试内容

  一、公司信贷

  (一)领会公司信贷的因素和档次;

  (二)了然集团信贷理论的升华及信贷资金的活动过程;

  (三)熟知集团信贷管理的尺度、流程和团协会架构;

  (四)了然开展红色信贷的大旨内容和要求。

  二、公司信贷营销

  (一)了然公司信贷目的市场分析、采用和永恒的方法及市场细分的关键内容;

  (二)充足了然公司信贷的成品、定价、渠道、减价等营销策略;

  (三)领会客户关系管理的利用及加强客户关系管理水平的门路。

  三、贷款申请受理和贷前查证

  (一)了然借款人应具有的身份和基本条件、借款人的义务和无偿;

  (二)了解面谈访问的情节和办法、内部意见反馈的步骤以及贷款意向阶段的资料准备和注意事项;

  (三)精晓贷前调研的法门和内容;

  (四)熟练贷前调查报告的为主内容。

  四、贷款条件风险分析

  (一)熟谙区域风险的分析方法;

  (二)熟稔行业风险分析的骨干方法。

  五、借款需求分析

  (一)熟习借款需求分析的含义和借款需求的影响因素;

  (二)熟习借款需求的分析方法,可以使用相关资料判断集团是否需要借款,以及借款需求是由何原因引起;

  (三)熟知借款需求与负债结构的关系;

  (四)熟识银监会三法一引中对此借款需求的正经和封锁。

  六、客户分析与信用评级

  (一)熟识客户质料分析的始末和主导情势;

  (二)领会客户财务分析的始末和骨干措施;

  (三)领悟客户信用评级的靶子、因素、方法和流程。

  七、贷款担保

  (一)领会贷款担保的归类、范围、原则和法力;

  (二)明白贷款责任人的身价和准星,保证贷款的紧要风险和高风险防范措施、融资性担保公司和银担业务协作;

  (三)理解贷款抵押的设定条件、风险和高风险防范措施;

  (四)了解贷款抵押的设定标准、风险和高风险防范措施、以及质押与抵押的界别。

  八、贷款审批

  (一)了解贷款审批的尺码;

  (二)领会贷款审批事项及审批要素;

  (三)明白授信额度的支配因素和规定流程。

  九、贷款合同与发放支付

  (一)领悟贷款合同的缔约流程和管理中央;

  (二)精晓贷款发放的尺码、原则和审核流程;

  (三)精通贷款支付的门类、各种支付模式的尺度和操作要领。

  十、贷后保管

  (一)领会借款人贷后监督的核心内容;

  (二)了解保证人管理、抵(质)押品管理以及保险的补偿机制;

  (三)通晓风险预警的次第、方法、目的连串和惩处;

  (四)明白信贷业务到期处理的情势;

  (五)熟习档案管理的始末和要求。

澳门新葡亰官网,  十一、贷款风险分类与贷款损失准备金的计提

  (一)熟识贷款风险分类的专业、目的、原则、考虑要素、监管要求和会计原理;

  (二)熟识贷款风险分类的格局和步骤。

  十二、不良贷款管理

  (一)理解不良贷款的成因;

  (二)熟悉不良贷款的惩治情势。

  附录:

  (一)《贷款通则》(中国人民银行1996年五月28日)

  (二)《商业银行公司客户授信工作风险管理指引》(中国银行业监督管理委员会令二〇〇七年第12号)

  (三)《商业银行授信工作尽职指引》(银监发[2004]51号)

  (四)《贷款风险分类指导》(银监发[2007]54号)

  (五)《银团贷款业务指导(修订)》(银监发[2011]85号)

  (六)《固定资产贷款管理暂行办法》(中国银行业监督管理委员会令二零零六年第2号)

  (七)《项目融资工作引导》(银监发[2009]71号)

  (八)《流动资金贷款管理暂行办法》(中国银行业监督管理委员会令二〇一〇年第1号)

  (九)《商业银行资本管理方法(试行)》(银监发[2012]1号)

  (十)《黄色信贷指点》(银监发[2012]4号)

  (十一)《金融公司不良资产批量出让管理形式》(财金[2012]6号)

  (十二)《商业银行贷款损失准备管理艺术》(银监发[2011]4号)

  (十三)《金融公司准备金计提管理章程》(财金[2012]20号)

  (十四)《银行业金融机构国别风险管理带领》(银监发[2010]45号)

  (十五)《国务院有关调整和宏观固定资产投资项目资本金制度的通报》(国发[2015]51号)

  如本考试教材内容与新型发表的法律法规及监管要求有争执,以新颖发表的法律法规为准。

  本考试大纲和试验教材是2016年及事后一个时代考试命题的基于,也是应考人士备考的最重要资料,考试限定限定于大纲范围内,但不囿于于教材内容。

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